Главная / Статьи и новости / Может ли ООО выдавать займы?

Может ли ООО выдавать займы?

Если компания выдает займы от юридического лица юридическому лицу, прямого запрета в законодательстве нет. Но если это основная деятельность компании, основной ОКВЭД должен быть соответствующим.

Когда банк увидит, что деятельность компании – это выдача займов, начнутся вопросы. Скорее всего по каждой операции будут направляться ФЭС (формализованное электронное сообщение) в Росфинмониторинг. Для данных целей, будут требовать договоры. Часто банки отказывают таким клиентам в обслуживании, т.к. затраты на работу, впрочем, как и риски, высокие.

С физическими лицами сложнее. Согласно ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» выдача более, чем 4 займов физлицам в год — уже профессиональная деятельность, которая подпадает под требования закона об МФО. Нарушение влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей, на юридических лиц — от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей (Статья 14.56. "Незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов").